Легализация денежных средств
 

Размещение (рlасеment)

- это физическое размещение наличных денежных средств в мобильные финансовые инструменты, территориальное удаление от мест их происхождения.(Приложение № 6.)

Размещение является первым шагом легализации денег и наиболее слабым звеном в процессе отмывания денег. Незаконно полученные деньги относительно легче могут быть выявлены именно на этом этапе. Насос дренажный grundfos unilift 150 - дренажный насос grundfos kp 150 teploxot.ru.

Известны различные методы размещения, которые в зависимости от используемых при этом финансовых институтов можно объединить в следующие категории:

а)размещение в традиционных финансовых учреждениях;

б)размещение в нетрадиционных финансовых учреждениях;

в)размещение через учреждения нефинансового сектора;

г) размещение за пределами страны.

Рассмотрим данные группы методов более подробно.

А. Размещение через традиционные финансовые учреждения.

Традиционные финансовые учреждения

занимаются обычным финансовым бизнесом на основе лицензии или разрешения. К ним относятся банковские и специализированные небанковские финансово-кредитные институты (коммерческие банки, сберегательные банки и ассоциации, кредитные союзы, банки взаимных фондов, пенсионные фонды, страховые компании, финансовые компании, инвестиционные фонды), которые подчиняются и управляются государственными регулирующими инстанциями.

Методы, с помощью которых преступники используют традиционные финансовые организации, включают:

  • смерфинг -превращение наличных денег в финансовые инструменты;
  • обмен мелких банкнот на купюры более крупного достоинства;
  • обменные сделки - организованный обмен денег на купюры иного достоинства или другую валюту;
  • структурирование операций с наличными деньгами;
  • установление контроля над финансовыми учреждениями;
  • незаконное использование исключений из закона;
  • использование корреспондентских отношений между банками;
  • создание ложного бумажного следа;
  • слияние законных и незаконных фондов;
  • перевод преступно полученных денег за рубеж;
  • использование "коллективных" счетов;
  • использование транзитных счетов;
  • механизм гарантии ссуды;

Рассмотрим некоторые из методов размещения более подробно .

Структурирование операций с наличными деньгами (техника дробления вкладов)- ограничение масштабов осуществляемых финансовых операций (вклады, покупка денежных инструментов и обмен купюр мелкого достоинства на более крупные купюры) с целью избежать заполнения специальных форм отчетности ( в США - CTR или CMIR) посредством разделения одной крупной суммы на ряд небольших (размером менее 10 тыс. долл. для США и большинства стран, принявших специальное законодательство о контроле над отмыванием денег). Затем деньги переводятся на другой счет, часто в другой стране. Это один из наиболее часто используемых методов на данной стадии отмывания.

Перейти на страницу: 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Статистика

Наши партнеры

Интересные факты

Причины существования монополий
Есть несколько причин существования монополий.
Способы взимания налогов
В налоговой практике существует три способа взимания налогов.
Сущность налогов
В широком смысле под налогом понимается взимаемый на основе государственного принуждения и не носящий характер наказания или компенсации обязательный безвозмездный платеж.

О проекте

В большинстве стран мира налоги являются необходимым условием их существования, так как они обеспечивают до 90% бюджетных доходов.